Миксующий клиент

Миксующий клиент — используемое в рабочем перечне типологий обозначение компании, через которую вместе с внешне обычными хозяйственными платежами может проходить поток, направляемый в теневой оборот через подрядчиков или другие звенья.

Основные положения

• Наличие собственного бизнеса не исключает риск по отдельным подрядчикам и платежным цепочкам.
• Анализ охватывает ресурсы подрядчика, фактический результат, смету, приемку и дальнейшие расчеты.
• Процент в названии кода нельзя автоматически воспроизвести без знания периода, базы и методики расчета.

Важно различать

Это термин рабочей банковской типологии, а не закрепленная в 115-ФЗ характеристика клиента.

Связанные статьи

• Проверка контрагентаСбор и оценка сведений о деловом партнере до сделки и в ходе сотрудничества.
• Бизнес-модель клиентаЛогика создания выручки, расходов, поставок и расчетов в деятельности клиента.
• Фактическое исполнение сделкиРеальные действия сторон, подтверждающие поставку товара, выполнение работ или оказание услуг.
• Код типологии ЗСК 6.03Рабочее обозначение риска миксующего клиента с долей подрядчика не более 30%.

Источники

1. Критерии отнесения Банком России юридических лиц и ИП к группам риска совершения подозрительных операцийБанк России; ссылка проверена 16 июля 2026 г.
2. Рабочий перечень кодов типологий ЗСКСветофор; ссылка проверена 16 июля 2026 г.