Продажа наличной выручки

Продажа наличной выручки в контексте типологий — предполагаемая модель, при которой торговая, туристическая или иная компания передает полученные от клиентов наличные третьим лицам, а взамен получает безналичные деньги по счету.

Основные положения

• Ключевой тест — непрерывная сверка ККТ, кассы, учета, эквайринга, инкассации и банковских поступлений.
• Банк анализирует, почему структура безналичных поступлений не совпадает с естественной структурой продаж.
• Сам по себе наличный оборот отрасли не доказывает продажу выручки.

Важно различать

Термин описывает предполагаемую теневую финансовую услугу. Он не означает, что любая передача наличных или нетипичная инкассация является нарушением.

Связанные статьи

• Подозрительная транзитная операция высокого рискаТранзитная модель высокого риска, в которой счет используется как звено подозрительного денежного потока.
• Код типологии ЗСК 5.04Рабочее обозначение ПТОВР, связанной с предполагаемой продажей наличной выручки.
• Экономический смысл операцииХозяйственная цель операции, источник средств и ее связь с заявленной деятельностью клиента.
• Фактическое исполнение сделкиРеальные действия сторон, подтверждающие поставку товара, выполнение работ или оказание услуг.

Источники

1. Структура подозрительных операций и отрасли, формировавшие спрос на теневые финансовые услугиБанк России; ссылка проверена 16 июля 2026 г.
2. Решение Арбитражного суда Свердловской области по делу № А60-44382/2024СудАкт; ссылка проверена 16 июля 2026 г.
3. Рабочий перечень кодов типологий ЗСКСветофор; ссылка проверена 16 июля 2026 г.