Цепочка операций

Цепочка операций — аналитическое представление нескольких взаимосвязанных платежей и действий, позволяющее увидеть источник средств, промежуточные звенья, конечного получателя и хозяйственную логику движения денег.

Основные положения

• Одна операция может выглядеть иначе в контексте предшествующих и последующих платежей.
• Анализ учитывает участников, сроки, назначения и суммы.
• Документы должны объяснять не только отдельный платеж, но и его место в цепочке.

Важно различать

Это способ анализа, а не самостоятельная юридическая квалификация.

Связанные статьи

• Транзитная операцияПрофессиональное обозначение быстрого перемещения средств через счет без понятной связи с заявленной деятельностью.
• Экономический смысл операцииХозяйственная цель операции, источник средств и ее связь с заявленной деятельностью клиента.
• Фактическое исполнение сделкиРеальные действия сторон, подтверждающие поставку товара, выполнение работ или оказание услуг.
• KYT (Know Your Transaction)Профессиональное обозначение изучения операций и их соответствия профилю клиента.

Источники

1. Положение Банка России от 18.06.2025 № 860-ПБанк России; ссылка проверена 14 июля 2026 г.
2. Что нужно знать предпринимателю об ограничениях операций по счетуБанк России; ссылка проверена 13 июля 2026 г.