Код типологии ЗСК 3.01

Код 3.01 в рабочем перечне обозначает транзит высокого риска, направленный на получение наличных по схеме «юридическое лицо — физическое лицо».

Основные положения

• Проверяются основания массовых или крупных выплат физлицам и их соответствие деятельности компании.
• Для самозанятых важны реальность услуг, чеки, компетенции, объем работ и отсутствие подмены трудовых отношений.
• Нужна цепочка от исходного плательщика до конечного использования средств, а не только договор с получателем.

Важно различать

Код указывает на проверяемую модель. Он не доказывает фиктивность услуг физлица или незаконное получение наличных.

Связанные статьи

• Код типологии ЗСКОбозначение предполагаемой модели риска, передаваемое банку в контуре платформы ЗСК.
• Подозрительная транзитная операция высокого рискаТранзитная модель высокого риска, в которой счет используется как звено подозрительного денежного потока.
• Фактическое исполнение сделкиРеальные действия сторон, подтверждающие поставку товара, выполнение работ или оказание услуг.
• Цепочка операцийСвязанная последовательность переводов, участников и хозяйственных событий.

Источники

1. Решение Арбитражного суда Свердловской области по делу № А60-44382/2024СудАкт; ссылка проверена 16 июля 2026 г.
2. Рабочий перечень кодов типологий ЗСКСветофор; ссылка проверена 16 июля 2026 г.