Код типологии ЗСК 5.04

Код 5.04 в рабочем перечне обозначает предполагаемую продажу наличной выручки — передачу наличных третьим лицам с получением безналичной компенсации.

Основные положения

• Главная проверка строится на количественной сверке торгового, кассового, банковского и налогового контуров.
• Нужно объяснить источники безналичных поступлений и судьбу фактически полученной наличной выручки.
• Розничный характер бизнеса сам по себе не подтверждает и не опровергает риск-модель.

Важно различать

Название кода не заменяет анализа конкретных операций. Точная версия кода и период должны быть получены из сообщения банка.

Связанные статьи

• Код типологии ЗСКОбозначение предполагаемой модели риска, передаваемое банку в контуре платформы ЗСК.
• Продажа наличной выручкиРиск-модель передачи наличной выручки третьим лицам с получением безналичной компенсации.
• Подозрительная транзитная операция высокого рискаТранзитная модель высокого риска, в которой счет используется как звено подозрительного денежного потока.
• Фактическое исполнение сделкиРеальные действия сторон, подтверждающие поставку товара, выполнение работ или оказание услуг.

Источники

1. Структура подозрительных операций и отрасли, формировавшие спрос на теневые финансовые услугиБанк России; ссылка проверена 16 июля 2026 г.
2. Решение Арбитражного суда Свердловской области по делу № А60-44382/2024СудАкт; ссылка проверена 16 июля 2026 г.
3. Рабочий перечень кодов типологий ЗСКСветофор; ссылка проверена 16 июля 2026 г.