Код типологии ЗСК 6.03

Код 6.03 в рабочем перечне относится к выводу средств в теневой оборот через миксующего клиента и содержит указание на долю подрядчика не более 30%.

Основные положения

• Без внутренней методики нельзя надежно определить знаменатель, период и набор операций для расчета доли.
• Практическая задача — подтвердить реальность каждого значимого подрядчика и его место в проекте.
• Нужны ресурсы, смета, переписка, допуски, приемка, результат и согласованность платежей.

Важно различать

Не следует самостоятельно присваивать себе код только по проценту выплат одному подрядчику: банк мог использовать иной период и совокупность данных.

Связанные статьи

• Код типологии ЗСКОбозначение предполагаемой модели риска, передаваемое банку в контуре платформы ЗСК.
• Миксующий клиентРабочее обозначение клиента, у которого реальный оборот может смешиваться с рискованными потоками подрядчиков.
• Проверка контрагентаСбор и оценка сведений о деловом партнере до сделки и в ходе сотрудничества.
• Фактическое исполнение сделкиРеальные действия сторон, подтверждающие поставку товара, выполнение работ или оказание услуг.

Источники

1. Критерии отнесения Банком России юридических лиц и ИП к группам риска совершения подозрительных операцийБанк России; ссылка проверена 16 июля 2026 г.
2. Рабочий перечень кодов типологий ЗСКСветофор; ссылка проверена 16 июля 2026 г.