Код типологии ЗСК 8.01

Код 8.01 в рабочем перечне обозначает сомнительные транзитные операции: быстрый проход денег через счет без убедительной хозяйственной функции клиента в соответствующей цепочке.

Основные положения

• Анализировать нужно совокупный оборот во всех банках, а не только спорный счет.
• Важны сроки списания, остатки, повторяемость маршрутов и связь расходов с ресурсами компании.
• Перевод между собственными счетами может не устранить риск, если общий поток остается транзитным.

Важно различать

Быстрое перечисление денег само по себе не устанавливает транзитную модель; значение имеет совокупность операций и экономический контекст.

Связанные статьи

• Код типологии ЗСКОбозначение предполагаемой модели риска, передаваемое банку в контуре платформы ЗСК.
• Транзитная операцияПрофессиональное обозначение быстрого перемещения средств через счет без понятной связи с заявленной деятельностью.
• Цепочка операцийСвязанная последовательность переводов, участников и хозяйственных событий.
• Бизнес-модель клиентаЛогика создания выручки, расходов, поставок и расчетов в деятельности клиента.

Источники

1. Критерии отнесения Банком России юридических лиц и ИП к группам риска совершения подозрительных операцийБанк России; ссылка проверена 16 июля 2026 г.
2. Рабочий перечень кодов типологий ЗСКСветофор; ссылка проверена 16 июля 2026 г.