Уровень риска клиента

Уровень риска клиента — результат оценки организацией факторов, связанных с клиентом, его деятельностью, продуктами, географией и операциями, используемый для выбора глубины контрольных мер.

Основные положения

• Банк оценивает риск самостоятельно в рамках правил внутреннего контроля.
• Платформа ЗСК предоставляет кредитным организациям отдельную оценку Банка России для юридических лиц и ИП.
• Уровень риска может пересматриваться при появлении новых сведений.

Важно различать

Внутренняя оценка банка и отнесение Банком России на платформе ЗСК — связанные, но не тождественные оценки.

Связанные статьи

• Риск-ориентированный подходРаспределение глубины контроля и ресурсов с учетом выявленного уровня риска.
• Низкий уровень рискаКатегория риска, при которой выявленные факторы не указывают на необходимость повышенной интенсивности контроля.
• Средний уровень рискаПромежуточная категория риск-оценки, требующая соразмерного наблюдения и проверки.
• Высокий уровень рискаКатегория риск-оценки, при которой применяются усиленные меры контроля и предусмотренные законом специальные последствия.
• Платформа «Знай своего клиента»Информационный сервис Банка России об уровнях риска юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Источники

1. Платформа «Знай своего клиента»Банк России; ссылка проверена 13 июля 2026 г.
2. Положение Банка России от 18.06.2025 № 860-ПБанк России; ссылка проверена 14 июля 2026 г.