Платформа «Знай своего клиента»

Платформа «Знай своего клиента» — сервис, с помощью которого кредитные организации получают от Банка России информацию об уровне риска вовлеченности их клиентов в проведение подозрительных операций.

Основные положения

• Платформа оценивает юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, но не физических лиц.
• Используются низкий, средний и высокий уровни риска.
• Информация Банка России является вспомогательной; банк самостоятельно оценивает клиента.

Важно различать

Средний уровень риска не означает автоматическое прекращение операций.

Связанные статьи

• Федеральный закон № 115-ФЗФедеральный закон о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма.
• Реабилитация клиента банкаПересмотр решения банка об отказе либо специальных мер, примененных к клиенту высокого риска.
• Межведомственная комиссия при Банке РоссииКомиссия, рассматривающая предусмотренные 115-ФЗ заявления клиентов о пересмотре решений.

Источники

1. Платформа «Знай своего клиента»Банк России; ссылка проверена 13 июля 2026 г.