Федеральный закон № 115-ФЗ

Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ определяет правовые основы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Российской Федерации.

Основные положения

• Устанавливает обязанности организаций, проводящих операции с денежными средствами или иным имуществом.
• Закрепляет процедуры идентификации, внутреннего контроля и выявления операций, подлежащих контролю.
• Конкретное решение банка зависит от применимой нормы, правил внутреннего контроля и обстоятельств операции.

Важно различать

Не следует использовать номер закона как общее название любого ограничения карты, счета или дистанционного обслуживания.

Связанные статьи

• ПОД/ФТСистема мер по противодействию отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма.
• Идентификация клиентаУстановление предусмотренных законом сведений о клиенте и подтверждение их достоверности.
• Бенефициарный владелецФизическое лицо, которое в конечном счете владеет клиентом или контролирует его действия.
• Подозрительная операцияОперация, в отношении которой возникают подозрения о связи с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма.

Источники

1. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗГосударственная система правовой информации; ссылка проверена 13 июля 2026 г.
2. Противодействие отмыванию денег и финансированию терроризмаБанк России; ссылка проверена 13 июля 2026 г.