Wiki 115 · ПОД/ФТ и контроль
Идентификация клиента
Также: установление личности клиента, идентификационные сведения
Идентификация — совокупность мероприятий по установлению определенных 115-ФЗ сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах и по подтверждению достоверности этих сведений.
Основные положения
- Состав устанавливаемых сведений зависит от категории лица.
- Сведения должны не только собираться, но и подтверждаться.
- Идентификация связана с последующим обновлением информации о клиенте.
Важно различать
Идентификация не тождественна оценке экономического смысла конкретной операции.
Источники
- Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗГосударственная система правовой информации; ссылка проверена 13 июля 2026 г.