Подозрительная операция

В терминологии 115-ФЗ подозрительная операция — операция с денежными средствами или иным имуществом, предположительно совершаемая в целях легализации преступных доходов или финансирования терроризма.

Основные положения

• Подозрение формируется по совокупности доступной информации.
• Подозрительная операция не равна автоматически доказанному правонарушению.
• Выявление таких операций является частью внутреннего контроля банка.

Важно различать

Не следует смешивать подозрительную операцию с операцией, подлежащей обязательному контролю: это разные категории.

Связанные статьи

• Федеральный закон № 115-ФЗФедеральный закон о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма.
• ПОД/ФТСистема мер по противодействию отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма.
• Экономический смысл операцииХозяйственная цель операции, источник средств и ее связь с заявленной деятельностью клиента.

Источники

1. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗГосударственная система правовой информации; ссылка проверена 13 июля 2026 г.
2. Противодействие отмыванию денег и финансированию терроризмаБанк России; ссылка проверена 13 июля 2026 г.