Усиленная проверка клиента

Усиленная проверка — профессиональное обозначение дополнительных мер изучения клиента, источников средств, целей операций и структуры отношений при повышенном риске ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Основные положения

• Интенсивность зависит от выявленного риска.
• Может включать дополнительные документы и согласования.
• Не является самостоятельной санкцией или доказательством нарушения.

Важно различать

Конкретный набор усиленных мер определяется законом, нормативными требованиями и правилами внутреннего контроля.

Связанные статьи

• Надлежащая проверка клиентаКомплекс изучения клиента, его участников, целей отношений и характера операций.
• Высокий уровень рискаКатегория риск-оценки, при которой применяются усиленные меры контроля и предусмотренные законом специальные последствия.
• Источник денежных средствНепосредственное происхождение денег, используемых в отношениях или конкретной операции.
• Риск-ориентированный подходРаспределение глубины контроля и ресурсов с учетом выявленного уровня риска.

Источники

1. Руководства ФАТФБанк России; ссылка проверена 14 июля 2026 г.
2. FATF GlossaryFinancial Action Task Force; ссылка проверена 14 июля 2026 г.
3. Положение Банка России от 18.06.2025 № 860-ПБанк России; ссылка проверена 14 июля 2026 г.