Источник денежных средств

Источник денежных средств — сведения о том, откуда клиент получил деньги для конкретной операции или деловых отношений: например, из выручки, займа, продажи имущества, инвестиций или иных оснований.

Основные положения

• Отвечает на вопрос о происхождении конкретных денег.
• Может подтверждаться договорами, выписками, отчетностью и первичными документами.
• Отличается от общего происхождения состояния клиента.

Важно различать

Состав достаточных подтверждений зависит от риска, вида операции и известных банку обстоятельств.

Связанные статьи

• Источник благосостоянияОбщее происхождение накопленного имущества, капитала и иных элементов состояния лица.
• Запрос документов банкомОбращение банка за сведениями и документами, необходимыми для идентификации, изучения деятельности или оценки операции.
• Усиленная проверка клиентаУглубленное изучение клиента, источников средств и операций при повышенном уровне риска.
• Экономический смысл операцииХозяйственная цель операции, источник средств и ее связь с заявленной деятельностью клиента.

Источники

1. FATF GlossaryFinancial Action Task Force; ссылка проверена 14 июля 2026 г.
2. Руководства ФАТФБанк России; ссылка проверена 14 июля 2026 г.