Запрос документов банком

Запрос документов банком — инструмент исполнения обязанностей по 115-ФЗ и правилам внутреннего контроля, с помощью которого банк уточняет сведения о клиенте, источниках средств, контрагентах и экономическом смысле операций.

Основные положения

• Предмет запроса должен быть связан с проводимой проверкой и известными банку обстоятельствами.
• Ответ полезно строить как связное объяснение с подтверждающими документами.
• Непредставление необходимых сведений может повлиять на решение банка.

Важно различать

Единого закрытого перечня документов для всех клиентов и ситуаций не существует.

Связанные статьи

• Источник денежных средствНепосредственное происхождение денег, используемых в отношениях или конкретной операции.
• Бизнес-модель клиентаЛогика создания выручки, расходов, поставок и расчетов в деятельности клиента.
• Фактическое исполнение сделкиРеальные действия сторон, подтверждающие поставку товара, выполнение работ или оказание услуг.
• Реабилитация клиента банкаПересмотр решения банка об отказе либо специальных мер, примененных к клиенту высокого риска.

Источники

1. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗГосударственная система правовой информации; ссылка проверена 13 июля 2026 г.
2. Что нужно знать предпринимателю об ограничениях операций по счетуБанк России; ссылка проверена 13 июля 2026 г.