KYT (Know Your Transaction)

KYT — используемое в комплаенс-практике обозначение мониторинга операций: их участников, назначения, последовательности и соответствия известной деятельности клиента.

Основные положения

• Фокусируется на операциях, а не только на личности клиента.
• Может сочетать автоматические сценарии и экспертный анализ.
• Оценка проводится в контексте клиентского профиля.

Важно различать

Аббревиатура KYT не закрепляет отдельную процедуру или основание отказа в 115-ФЗ.

Связанные статьи

• Транзакционный профильОжидаемая модель операций клиента с учетом его деятельности, масштаба и контрагентов.
• Необычная операцияОперация, характеристики которой отклоняются от ожидаемого поведения или соответствуют признакам необычности.
• Подозрительная операцияОперация, в отношении которой возникают подозрения о связи с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма.
• KYC (Know Your Customer)Профессиональное обозначение процедур идентификации, изучения и актуализации профиля клиента.

Источники

1. Положение Банка России от 18.06.2025 № 860-ПБанк России; ссылка проверена 14 июля 2026 г.
2. Руководства ФАТФБанк России; ссылка проверена 14 июля 2026 г.