Риск-ориентированный подход

Риск-ориентированный подход — принцип, при котором организация выявляет и оценивает риски ПОД/ФТ/ФРОМУ и соразмерно им выбирает интенсивность проверок и контрольных мер.

Основные положения

• Более высокий риск предполагает более глубокое изучение.
• Низкий риск не означает отсутствия обязательных процедур.
• Оценка должна учитывать клиента, продукты, операции и иные факторы.

Важно различать

Риск — не вывод о виновности; он определяет глубину контроля.

Связанные статьи

• Уровень риска клиентаОценка вероятности использования отношений с клиентом в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
• Усиленная проверка клиентаУглубленное изучение клиента, источников средств и операций при повышенном уровне риска.
• Внутренний контроль в целях ПОД/ФТОрганизация мер и процедур для исполнения требований противолегализационного законодательства.

Источники

1. Риск-ориентированный подход в надзорной деятельностиРосфинмониторинг; ссылка проверена 14 июля 2026 г.
2. Руководства ФАТФБанк России; ссылка проверена 14 июля 2026 г.