Упрощенная идентификация

Упрощенная идентификация клиента — физического лица — процедура установления определенного 115-ФЗ набора сведений одним из допустимых способов, применяемая только при соблюдении предусмотренных законом условий.

Основные положения

• Применяется не ко всем клиентам и операциям.
• Требует отсутствия установленных законом препятствий и подозрений.
• Объем сведений меньше, чем при полной идентификации.

Важно различать

Упрощенная идентификация не означает отмену противолегализационного контроля.

Связанные статьи

• Идентификация клиентаУстановление предусмотренных законом сведений о клиенте и подтверждение их достоверности.
• КлиентЛицо, принимаемое на обслуживание организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом.
• Риск-ориентированный подходРаспределение глубины контроля и ресурсов с учетом выявленного уровня риска.

Источники

1. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗГосударственная система правовой информации; ссылка проверена 13 июля 2026 г.
2. Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-ПБанк России; ссылка проверена 14 июля 2026 г.