Источник благосостояния

Источник благосостояния — сведения о том, каким образом лицо сформировало совокупное состояние или капитал, например через предпринимательскую деятельность, трудовые доходы, инвестиции или наследование.

Основные положения

• Описывает накопленное состояние, а не одну сумму.
• Особенно значим при углубленной проверке и работе с публичными должностными лицами.
• Оценивается соразмерность известного состояния планируемым отношениям и операциям.

Важно различать

Не следует смешивать источник благосостояния с источником денежных средств конкретной операции.

Связанные статьи

• Источник денежных средствНепосредственное происхождение денег, используемых в отношениях или конкретной операции.
• Публичное должностное лицоЛицо, которому в силу значимых публичных функций уделяется повышенное внимание в рамках риск-ориентированного подхода.
• Усиленная проверка клиентаУглубленное изучение клиента, источников средств и операций при повышенном уровне риска.

Источники

1. FATF GlossaryFinancial Action Task Force; ссылка проверена 14 июля 2026 г.
2. Руководства ФАТФБанк России; ссылка проверена 14 июля 2026 г.