Wiki 115 · Банковские термины
Транзакционный профиль
Также: профиль клиента, операционный профиль, transaction profile
Транзакционный профиль — профессиональное обозначение набора ожидаемых характеристик операций клиента: объемов, частоты, назначений, географии, контрагентов и способов использования банковских продуктов.
Основные положения
- Формируется из сведений о клиенте и наблюдаемой истории операций.
- Используется для выявления значимых отклонений.
- Само отклонение требует анализа контекста и не доказывает нарушение.
Важно различать
Это аналитическая модель банка, а не закрепленная законом единая карточка клиента.
Источники
- Положение Банка России от 18.06.2025 № 860-ПБанк России; ссылка проверена 14 июля 2026 г.