Транзитная операция

Транзитная операция — банковский практический термин для движения средств, при котором поступления вскоре перечисляются дальше и счет используется преимущественно как промежуточное звено без убедительного операционного объяснения.

Основные положения

• Оценивается последовательность входящих и исходящих платежей.
• Учитываются остатки, сроки, контрагенты и экономический контекст.
• Отдельный быстрый перевод сам по себе не образует устойчивый транзитный профиль.

Важно различать

Это аналитическая характеристика, а не самостоятельный состав правонарушения.

Связанные статьи

• Цепочка операцийСвязанная последовательность переводов, участников и хозяйственных событий.
• Транзакционный профильОжидаемая модель операций клиента с учетом его деятельности, масштаба и контрагентов.
• Экономический смысл операцииХозяйственная цель операции, источник средств и ее связь с заявленной деятельностью клиента.
• Подозрительная операцияОперация, в отношении которой возникают подозрения о связи с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма.

Источники

1. Положение Банка России от 18.06.2025 № 860-ПБанк России; ссылка проверена 14 июля 2026 г.