Необычная операция

Необычная операция — используемое во внутреннем контроле обозначение операции, которая по характеру, участникам, сумме, частоте или иным обстоятельствам отличается от ожидаемого профиля и требует дополнительного анализа.

Основные положения

• Выявляется по признакам и моделям внутреннего контроля.
• Может иметь законное экономическое объяснение.
• После анализа может не быть признана подозрительной.

Важно различать

Необычная, подозрительная и подлежащая обязательному контролю операции — не синонимы.

Связанные статьи

• Транзакционный профильОжидаемая модель операций клиента с учетом его деятельности, масштаба и контрагентов.
• Подозрительная операцияОперация, в отношении которой возникают подозрения о связи с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма.
• Обязательный контрольКонтроль предусмотренных законом операций и передача сведений о них в Росфинмониторинг.
• KYT (Know Your Transaction)Профессиональное обозначение изучения операций и их соответствия профилю клиента.

Источники

1. Положение Банка России от 18.06.2025 № 860-ПБанк России; ссылка проверена 14 июля 2026 г.