Выгодоприобретатель

Выгодоприобретатель — лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договора поручения, комиссии, доверительного управления или при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом.

Основные положения

• Может быть физическим или юридическим лицом.
• Определяется через выгоду от действий клиента.
• Не совпадает автоматически с бенефициарным владельцем клиента.

Важно различать

Для квалификации важна фактическая и договорная структура конкретной операции.

Связанные статьи

• КлиентЛицо, принимаемое на обслуживание организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом.
• Бенефициарный владелецФизическое лицо, которое в конечном счете владеет клиентом или контролирует его действия.
• Представитель клиентаЛицо, совершающее юридически значимые действия от имени клиента на основании подтвержденного полномочия.
• Идентификация клиентаУстановление предусмотренных законом сведений о клиенте и подтверждение их достоверности.

Источники

1. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗГосударственная система правовой информации; ссылка проверена 13 июля 2026 г.
2. Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-ПБанк России; ссылка проверена 14 июля 2026 г.