Надлежащая проверка клиента

Надлежащая проверка клиента — международное и профессиональное обозначение комплекса мер по идентификации и проверке клиента и связанных лиц, пониманию цели отношений, характера деятельности и последующему мониторингу.

Основные положения

• Шире однократной проверки паспорта или реквизитов.
• Включает установление бенефициарного владельца.
• Продолжается в ходе обслуживания клиента.

Важно различать

В российском праве обязанности раскрываются через конкретные нормы 115-ФЗ и актов регуляторов, а не только через аббревиатуру CDD.

Связанные статьи

• Идентификация клиентаУстановление предусмотренных законом сведений о клиенте и подтверждение их достоверности.
• Бенефициарный владелецФизическое лицо, которое в конечном счете владеет клиентом или контролирует его действия.
• Обновление сведений о клиентеПериодическая и событийная актуализация идентификационной информации о клиенте и связанных лицах.
• Усиленная проверка клиентаУглубленное изучение клиента, источников средств и операций при повышенном уровне риска.

Источники

1. FATF GlossaryFinancial Action Task Force; ссылка проверена 14 июля 2026 г.
2. Руководства ФАТФБанк России; ссылка проверена 14 июля 2026 г.
3. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗГосударственная система правовой информации; ссылка проверена 13 июля 2026 г.