Обновление сведений о клиенте

Обновление сведений — повторное получение и проверка организацией информации о клиенте, представителе, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце в установленные сроки и при возникновении сомнений в ее достоверности.

Основные положения

• Проводится периодически с учетом применимого режима и риска.
• Может потребоваться при изменении данных или появлении сомнений.
• Клиент обязан предоставлять необходимую актуальную информацию в предусмотренных случаях.

Важно различать

Запрос новых документов может быть связан с актуализацией данных, а не с подозрением в конкретной операции.

Связанные статьи

• Идентификация клиентаУстановление предусмотренных законом сведений о клиенте и подтверждение их достоверности.
• Запрос документов банкомОбращение банка за сведениями и документами, необходимыми для идентификации, изучения деятельности или оценки операции.
• Надлежащая проверка клиентаКомплекс изучения клиента, его участников, целей отношений и характера операций.

Источники

1. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗГосударственная система правовой информации; ссылка проверена 13 июля 2026 г.
2. Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-ПБанк России; ссылка проверена 14 июля 2026 г.