KYC (Know Your Customer)

KYC — профессиональное сокращение для комплекса процедур установления личности и профиля клиента, проверки связанных лиц и поддержания сведений в актуальном состоянии.

Основные положения

• Обычно охватывает больше, чем формальная идентификация.
• Используется в международной и банковской практике.
• Конкретный объем процедур определяется применимым регулированием.

Важно различать

KYC не является самостоятельным юридическим основанием для ограничения операции.

Связанные статьи

• Идентификация клиентаУстановление предусмотренных законом сведений о клиенте и подтверждение их достоверности.
• Надлежащая проверка клиентаКомплекс изучения клиента, его участников, целей отношений и характера операций.
• Обновление сведений о клиентеПериодическая и событийная актуализация идентификационной информации о клиенте и связанных лицах.
• Платформа «Знай своего клиента»Информационный сервис Банка России об уровнях риска юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Источники

1. Руководства ФАТФБанк России; ссылка проверена 14 июля 2026 г.
2. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗГосударственная система правовой информации; ссылка проверена 13 июля 2026 г.