Пересмотр высокой группы риска ЗСК

Пересмотр высокой группы риска ЗСК — двухэтапная процедура, при которой клиент сначала обращается в обслуживающий банк с заявлением и документами, а при отрицательном результате может обратиться в Межведомственную комиссию при Банке России.

Основные положения

• Предметом является высокая степень риска, а не любой отказ в операции.
• Первое обращение направляется в банк.
• Для второго этапа действует специальный порядок Межведомственной комиссии.

Важно различать

Эта процедура отличается от реабилитации после обычного отказа по пункту 11 статьи 7 115-ФЗ.

Связанные статьи

• Высокий уровень рискаКатегория риск-оценки, при которой применяются усиленные меры контроля и предусмотренные законом специальные последствия.
• Меры в отношении клиентов высокой группы рискаСпециальные ограничения для юридических лиц и ИП, одновременно отнесенных банком и Банком России к высокой группе риска.
• Межведомственная комиссия при Банке РоссииКомиссия, рассматривающая предусмотренные 115-ФЗ заявления клиентов о пересмотре решений.
• Реабилитация клиента банкаПересмотр решения банка об отказе либо специальных мер, примененных к клиенту высокого риска.

Источники

1. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗГосударственная система правовой информации; ссылка проверена 13 июля 2026 г.
2. Платформа «Знай своего клиента»Банк России; ссылка проверена 13 июля 2026 г.
3. Положение Банка России от 23.09.2024 № 842-ПБанк России; ссылка проверена 13 июля 2026 г.