Правила внутреннего контроля

Правила внутреннего контроля — документ организации, устанавливающий программы и процедуры исполнения требований в сфере ПОД/ФТ, включая выявление и оценку операций и управление соответствующими рисками.

Основные положения

• ПВК разрабатываются с учетом требований законодательства и нормативных актов.
• Конкретные процедуры зависят от вида организации и характера ее деятельности.
• Банк не обязан раскрывать клиенту внутренние алгоритмы и полный состав критериев контроля.

Важно различать

Правила внутреннего контроля не заменяют закон и не являются публичным универсальным перечнем признаков для всех банков.

Связанные статьи

• ПОД/ФТСистема мер по противодействию отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма.
• Банковский комплаенсСистема внутренних процедур банка для соблюдения обязательных требований и управления рисками.
• Подозрительная операцияОперация, в отношении которой возникают подозрения о связи с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма.

Источники

1. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗГосударственная система правовой информации; ссылка проверена 13 июля 2026 г.
2. Противодействие отмыванию денег и финансированию терроризмаБанк России; ссылка проверена 13 июля 2026 г.