Отказ в совершении операции

Отказ в совершении операции в контуре 115-ФЗ — решение организации не исполнять конкретное распоряжение клиента при наличии предусмотренных законом подозрений, возникших в результате реализации правил внутреннего контроля.

Основные положения

• Отказ относится к конкретной операции и не тождественен любому ограничению счета или приложения.
• Клиенту должны быть сообщены дата и причины принятого решения в установленный законом срок.
• Для пересмотра обычного отказа сначала представляют документы и сведения в сам банк.

Важно различать

Не следует называть отказом в операции приостановление операции, ограничение ДБО, антифрод-меру или исполнение решения государственного органа без проверки основания.

Связанные статьи

• Федеральный закон № 115-ФЗФедеральный закон о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма.
• Подозрительная операцияОперация, в отношении которой возникают подозрения о связи с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма.
• Реабилитация клиента банкаПересмотр решения банка об отказе либо специальных мер, примененных к клиенту высокого риска.
• Дистанционное банковское обслуживаниеОбслуживание клиента через удаленные каналы, включая интернет-банк и мобильное приложение.

Источники

1. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗГосударственная система правовой информации; ссылка проверена 13 июля 2026 г.
2. Что нужно знать предпринимателю об ограничениях операций по счетуБанк России; ссылка проверена 13 июля 2026 г.
3. Банки обязаны раскрывать основания ограничений по счетуБанк России; ссылка проверена 13 июля 2026 г.