Код типологии ЗСК 10.02

Код 10.02 в рабочем перечне относится к признакам нелегальной деятельности на финансовом рынке — например, к оказанию регулируемых финансовых услуг без необходимого статуса.

Основные положения

• Проверяется содержание фактической деятельности, а не только заявленный ОКВЭД или текст договора.
• Важны лицензии, включение в реестры Банка России, реклама, сайт, договоры и платежные маршруты.
• Предупредительный список Банка России и оценка клиента по ЗСК — связанные, но самостоятельные информационные контуры.

Важно различать

Наличие признака не равнозначно вступившему в силу решению о незаконности деятельности. Статус и основания необходимо проверять по конкретным материалам.

Связанные статьи

• Код типологии ЗСКОбозначение предполагаемой модели риска, передаваемое банку в контуре платформы ЗСК.
• Платформа «Знай своего клиента»Информационный сервис Банка России об уровнях риска юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
• Подозрительная операцияОперация, в отношении которой возникают подозрения о связи с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма.
• Уровень риска клиентаОценка вероятности использования отношений с клиентом в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Источники

1. Информационное письмо о повышении внимания к операциям с участием лиц с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынкеБанк России; ссылка проверена 16 июля 2026 г.
2. Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынкеБанк России; ссылка проверена 16 июля 2026 г.
3. Рабочий перечень кодов типологий ЗСКСветофор; ссылка проверена 16 июля 2026 г.