Код типологии ЗСК

Код типологии ЗСК — служебное обозначение критерия или предполагаемой модели подозрительных операций, которое помогает банку понять направленность выявленного риска и определить предмет дополнительного анализа.

Основные положения

• Код типологии и уровень риска клиента отвечают на разные вопросы: код описывает модель, уровень показывает итоговую категорию риска.
• Один клиент может быть связан с несколькими кодами, а одинаковый код может возникать при разных фактических обстоятельствах.
• Код не устанавливает нарушение закона и не заменяет самостоятельную оценку банка.

Важно различать

Полный официальный публичный справочник всех кодов не обнаружен. Рабочую расшифровку нужно сверять с сообщением банка и актуальными материалами Банка России.

Связанные статьи

• Платформа «Знай своего клиента»Информационный сервис Банка России об уровнях риска юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
• Уровень риска клиентаОценка вероятности использования отношений с клиентом в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
• Подозрительная операцияОперация, в отношении которой возникают подозрения о связи с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма.
• Подозрительная транзитная операция высокого рискаТранзитная модель высокого риска, в которой счет используется как звено подозрительного денежного потока.

Источники

1. Платформа «Знай своего клиента»Банк России; ссылка проверена 13 июля 2026 г.
2. Информационное письмо о повышении внимания к операциям с участием лиц с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынкеБанк России; ссылка проверена 16 июля 2026 г.
3. Решение Арбитражного суда Свердловской области по делу № А60-44382/2024СудАкт; ссылка проверена 16 июля 2026 г.
4. Рабочий перечень кодов типологий ЗСКСветофор; ссылка проверена 16 июля 2026 г.