Отказ в заключении договора банковского счета

Отказ в заключении договора банковского счета — самостоятельное решение кредитной организации не принимать клиента на обслуживание при наличии основания, предусмотренного 115-ФЗ или иным применимым законом.

Основные положения

• Отличается от отказа в проведении конкретной операции.
• Банк должен сообщить предусмотренную информацию о причине и порядке защиты прав.
• Порядок пересмотра зависит от правового основания решения.

Важно различать

Отказ открыть счет, расторжение уже действующего договора и ограничение ДБО — разные события.

Связанные статьи

• Отказ в совершении операцииРешение финансовой организации не исполнять конкретное распоряжение клиента по предусмотренному законом основанию.
• Реабилитация клиента банкаПересмотр решения банка об отказе либо специальных мер, примененных к клиенту высокого риска.
• Запрос документов банкомОбращение банка за сведениями и документами, необходимыми для идентификации, изучения деятельности или оценки операции.
• Уровень риска клиентаОценка вероятности использования отношений с клиентом в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Источники

1. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗГосударственная система правовой информации; ссылка проверена 13 июля 2026 г.
2. Что нужно знать предпринимателю об ограничениях операций по счетуБанк России; ссылка проверена 13 июля 2026 г.
3. Банки обязаны раскрывать основания ограничений по счетуБанк России; ссылка проверена 13 июля 2026 г.